Sie haben viel aufgebaut.
Jetzt geht es um Ihre Zukunft.
Ob Sie Ihr Unternehmen weiterführen, verkaufen oder an die nächste Generation übergeben: Wir planen mit Ihnen, wie Ihr Vermögen Ihren Lebensstil, Ihre Familie und Ihre nächsten Vorhaben unterstützen kann. Persönlich, bankenunabhängig und mit Blick auf das Ganze.
Ihr Unternehmen ist gut aufgestellt.
Und Ihr privates Vermögen?
Jahrelang stand Ihr Unternehmen im Mittelpunkt. Für die eigenen Finanzen blieb oft wenig Zeit. Vielleicht fragen Sie sich heute: Reicht mein Vermögen für das Leben, das ich mir wünsche? Wie viel kann ich weitergeben? Und welche Entscheidungen stehen jetzt an?
Wir bringen Ihre unternehmerische und private Situation zusammen – damit aus vielen Einzelfragen ein nachvollziehbarer Plan wird.
Vertrauenswürdig. Das Ganze im Blick. Persönlich an Ihrer Seite.
Was Sie jetzt bewegt. Wobei wir Sie begleiten.
Die Zeit danach mitplanen.
Ein Kaufpreis allein beantwortet noch nicht, wie Sie künftig leben können. Wir betrachten mit Ihnen, welche Mittel nach Steuern und Verpflichtungen voraussichtlich verfügbar bleiben – und was Sie für Ihre persönlichen Pläne benötigen.
• Ihren künftigen Lebensstandard und größere Wünsche durchrechnen
• Verkaufserlös und bestehendes Privatvermögen gemeinsam betrachten
• Rücklagen und die Anlage des verfügbaren Vermögens vorbereiten
• Ihre Finanzplanung mit Steuer- und Rechtsberatern abstimmen
Die Zeit nach meinem Verkauf planen →
Ihrem Vermögen eine neue Aufgabe geben.
Der Verkauf ist abgeschlossen. Jetzt geht es darum, aus dem Erlös eine Vermögensstruktur zu entwickeln, die zu Ihrem neuen Alltag passt. Wir ordnen mit Ihnen, was verfügbar bleiben soll, was Sie regelmäßig entnehmen möchten und welchen Teil Sie langfristig anlegen können.
• Liquidität für Steuern, Verpflichtungen und persönliche Vorhaben einplanen
• Regelmäßige Entnahmen auf Ihr Vermögen abstimmen
• Anlagen passend zu Ihrem Zeithorizont und Ihrer Risikobereitschaft auswählen
• Bestehende Depots, Immobilien und Beteiligungen einbeziehen
Meinen Verkaufserlös sinnvoll aufstellen →
Weitergeben und selbst gut versorgt bleiben.
Sie möchten Verantwortung abgeben und Ihr Lebenswerk in guten Händen wissen. Gleichzeitig soll die Übergabe zu Ihrer eigenen Versorgung und den Wünschen Ihrer Familie passen. Wir machen die finanziellen Zusammenhänge sichtbar und begleiten die Abstimmung mit Ihren Fachberatern.
• Ihre finanzielle Versorgung nach der Übergabe planen
• Vermögensverteilung und Wünsche innerhalb der Familie besprechen
• Liquidität für mögliche Steuern und Ausgleichszahlungen berücksichtigen
• Vorsorge für unerwartete Ereignisse mit den zuständigen Fachberatern klären
Meine Nachfolge frühzeitig besprechen →
Ein Verkauf ist noch kein Thema?
Auch während Ihrer aktiven Unternehmerzeit unterstützen wir Sie dabei, privates Vermögen aufzubauen und die eigene Versorgung unabhängiger vom Unternehmen zu planen.
Was können Sie sich leisten –
heute und in Zukunft?
Früher kürzertreten, die Kinder unterstützen oder noch einmal etwas Neues beginnen: Ein persönlicher Finanzplan zeigt, wie Ihre Wünsche und Ihre finanziellen Möglichkeiten zusammenpassen. Und welche Schritte Sie dafür angehen können.
Ihre Ausgangslage verstehen.
Wir erfassen Vermögen, Verbindlichkeiten, Einnahmen und Ausgaben. Dabei berücksichtigen wir die Verbindungen zwischen Unternehmen, Privatvermögen und Familie.
Ihre Möglichkeiten durchrechnen.
Wie viel können Sie regelmäßig entnehmen? Was verändert ein früherer Ruhestand? Wir rechnen unterschiedliche Szenarien – auch mit höheren Ausgaben, schwächeren Kapitalmärkten oder einem geringeren Verkaufserlös.
Die nächsten Schritte festlegen.
Sie erhalten eine Grundlage für konkrete Entscheidungen: Welche Mittel bleiben verfügbar? Wie wird das übrige Vermögen angelegt? Und wann passt eine Übertragung an die nächste Generation?
Einen festen Ansprechpartner haben.
Sie besprechen Ihre Fragen mit einer Person, die Ihre Situation kennt. Gemeinsam überprüfen wir die Planung und passen sie an, wenn sich Ihre Ziele oder Lebensumstände verändern. Bei Bedarf ziehen wir weitere Spezialisten hinzu oder stellen den Kontakt zu passenden Experten aus unserem Netzwerk her.
Ihr Vermögen soll zu Ihrem Leben passen.
Vielleicht steckt ein großer Teil Ihres Vermögens im Unternehmen oder in Immobilien. Vielleicht steht nach dem Verkauf erstmals viel Liquidität zur Verfügung. Wir betrachten alle Bausteine gemeinsam und entwickeln daraus eine Anlagestrategie, die Ihren Bedarf an Verfügbarkeit, Ihre Ziele und Ihre Risikobereitschaft berücksichtigt.
Welche Mittel benötigen Sie kurzfristig? Wir planen Rücklagen für Ihren Alltag, absehbare Zahlungen und neue Vorhaben ein.
Welche Rolle sollen Aktien, Anleihen und Fonds spielen? Wir stimmen die Wertpapieranlage auf Ihre Entnahmen, Ihren Anlagehorizont und die übrigen Vermögenswerte ab.
Welche Einnahmen entstehen, welches Kapital ist gebunden? Eigene und vermietete Immobilien gehören ebenso in die Betrachtung wie die damit verbundenen Finanzierungen.
Wie abhängig ist Ihre Versorgung noch vom Unternehmen? Wir beziehen Unternehmensanteile, Vorsorgevermögen und weitere Werte in Ihre Planung ein.
Wir betrachten Ertragschancen, Risiken und Verfügbarkeit gemeinsam. Kapitalanlagen können im Wert schwanken und Verluste verursachen.
Always keep an eye on your assets — with the H&H Wealth Cockpit.
Hansen & Heinrich offers a digital asset cockpit that gives you a transparent and understandable overview of your entire portfolio. In this way, you always have an overview and can easily manage and optimize your financial strategy.
Sie entscheiden, was Sie weitergeben möchten.
Die Kinder unterstützen. Vermögen geordnet übertragen. Oder mit einer Stiftung etwas bewirken, das Ihnen am Herzen liegt.
Wir verbinden Ihre Wünsche mit Ihrer eigenen Finanzplanung. Dabei bleibt eine Frage zentral: Was benötigen Sie selbst – heute und in Zukunft? Auf Wunsch beziehen wir Ihre Familie und Ihre bestehenden Berater ein. Die steuerliche und rechtliche Gestaltung übernehmen Steuerberater, Rechtsanwälte und Notare.
Familie · Versorgung · Übergabe · Stiftungen
Ihre Fragen an uns.
Sie haben Fragen zu unseren Leistungen? Gerne beantworten wir sie Ihnen auch persönlich.
Wenn sich Ihre Pläne konkretisieren – gerne auch schon früher. Vor einem Verkauf oder einer Übergabe lässt sich die private Finanzplanung vorausschauend einbeziehen. Ist der Verkauf bereits abgeschlossen, beginnen wir mit Ihrer aktuellen Situation.
Nein. Im ersten Gespräch geht es um Ihre Situation und Ihre Ziele. Erst daraus entwickeln sich die Fragen nach Verfügbarkeit, Anlagedauer und Risiken – und anschließend nach einer passenden Umsetzung.
Ihre Fragen und eine grobe Vorstellung Ihrer Situation reichen für den Einstieg. Falls bereits vorhanden, helfen eine Vermögensübersicht und Gedanken zu Ihrem künftigen finanziellen Bedarf. Welche Unterlagen wir für die weitere Planung benötigen, besprechen wir gemeinsam.
Wir lernen uns kennen und besprechen, wo Sie Unterstützung wünschen. Anschließend klären wir den passenden Leistungsumfang, die nächsten Schritte und die jeweiligen Kosten transparent mit Ihnen, bevor Sie sich entscheiden.